冒充银行人员诱导转账3.5万元被判诈骗

【标题】冒充银行人员诱导转账3.5万元被判诈骗

【基本信息】张某某系某科技有限公司员工，因网络购物平台客服冒充金融机构财务人员，以办理退款业务为由实施诈骗引发纠纷

【事实背景】2024年某月，张某某在某科技有限公司工作期间，通过公司内部网络购物平台收到自称某银行财务人员的私信。对方以办理某购物订单退款为由，要求张某某通过银行卡向指定账户转账3.5万元。张某某在未核实对方身份的情况下，根据指示将款项转入非本人账户，并保存了平台APP截图作为证据。事后发现该账户与公司无关，且所谓退款业务从未实际发生

【争议焦点】张某某主张系被冒充银行人员诈骗，要求公司承担连带赔偿责任；公司则认为其仅提供平台使用权限，未参与诈骗行为且无法核实员工操作真实性

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证质证，张某某提交了转账记录、APP聊天截图及平台客服话术记录。公司虽否认，但无法提供员工操作异常的监控证据。仲裁员结合《关于审理网络消费纠纷案件适用法律若干问题的规定》及证据链完整性进行综合判断

【仲裁结果】仲裁委认定该网络购物平台存在身份冒充及虚假业务诱导行为，裁决平台赔偿张某某损失并承担相应法律责任

【法律依据】《中华人民共和国刑法》第266条诈骗罪规定，以非法占有为目的，用虚构事实或隐瞒真相方法骗取财物，数额较大或多次诈骗的，处三年以下有期徒刑、拘役或管制，并处或单处罚金；《关于审理网络消费纠纷案件适用法律若干问题的规定》第12条关于平台对用户信息审核义务的规定

【分析启示】企业应加强内部平台使用监管，员工遭遇身份冒充时需及时保存证据并报警维权，网络交易中务必核实对方身份信息，避免因轻信虚假客服造成财产损失