张某某遭遇虚拟币诈骗要求追缴违法所得

【标题】张某某遭遇虚拟币诈骗要求追缴违法所得

【基本信息】张某某与某科技有限公司因贷款保证金纠纷引发仲裁，案由涉及虚构贷款征信信息及冒充公检法人员实施精准诈骗

【事实背景】2024年5月，张某某在某科技有限公司任职期间，被财务人员以'贷款征信需缴纳保证金'为由诱导通过虚拟币平台转账约3.5万元。后公司以'线下街面场景'为名要求其配合退款理赔，通过伪造网站截图及冒充公检法人员发送威胁短信，制造紧急追缴违法所得的假象，导致张某某陷入精准信息诈骗陷阱

【争议焦点】张某某主张公司虚构贷款事实，要求虚拟币转账属于诈骗行为；公司则称该操作为正常业务流程，且已通过短信告知相关规则，否认存在虚构事实

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证质证，张某某提交了与财务人员的聊天记录、虚拟币转账凭证及伪造网站截图，但无法完整形成证据链。公司反驳称相关短信为正常业务通知，且未签订书面协议，主张交易不成立

【仲裁结果】仲裁委认定公司存在虚构贷款征信事实及冒充公检法人员的违规行为，但因证据链不完整，仅支持部分退款请求

【法律依据】依据《刑法》第266条诈骗罪构成要件及《民法典》第148条关于欺诈行为的法定撤销权

【分析启示】警惕以贷款征信为名的虚拟币诈骗，保存聊天记录、转账凭证等电子证据。用人单位不得利用线下场景实施精准信息诈骗，员工发现异常应立即报警并保留证据