冒充投资老师诈骗企业主对公账户被追责

【标题】冒充投资老师诈骗企业主对公账户被追责

【基本信息】张某某系某科技有限公司企业主，因遭遇电信网络诈骗引发纠纷

【事实背景】2024年某月，张某某通过社交平台添加自称金融分析师的李某为好友。李某谎称掌握某投资项目内幕，诱导张某某向其控制的对公账户转账约3.5万元用于'入金'。后张某某发现李某实为诈骗分子，对方通过线下街面场景伪造公司文件，利用账户冻结漏洞转移资金，导致损失无法追回。

【争议焦点】张某某主张李某冒充投资老师实施诈骗应全额赔偿；李某辩称张某某未核实资质导致损失，且已通过账户冻结程序阻断资金流向

【仲裁过程】仲裁庭调取了双方通话记录、转账凭证及社交平台聊天记录，李某未能提供有效身份证明及交易合法性证据。仲裁委认定诈骗行为成立，但张某某未及时启动紧急止付程序存在过失

【仲裁结果】裁决李某退还诈骗款项并赔偿部分利息损失，某科技有限公司对资金监管责任承担连带赔偿义务

【法律依据】依据《刑法》第266条诈骗罪规定及《民法典》第1165条侵权责任条款，结合《反电信网络诈骗法》第17条账户管理义务

【分析启示】企业主应建立资金审批流程，发现异常转账及时通过12381反诈专线止付。对公账户持有人需完善风控措施，对冒充熟人实施的转账要求保持审慎。建议通过司法途径追偿，保留完整通讯记录作为证据链