冒充银行诱导转账致账户冻结案

【标题】冒充银行诱导转账致账户冻结案

【基本信息】张某某与某科技有限公司因网络诈骗纠纷诉至仲裁委员会

【事实背景】2024年某月，张某某接到自称某银行客服的陌生来电，称其账户因异常交易需冻结并要求提供验证码解封。对方通过屏幕共享功能获取张某某手机画面后，诱导其下载某科技有限公司提供的虚假投资平台，以'先垫付后返佣'为由，要求张某某通过对公账户转账约3.5万元。期间多次通过聊天记录强调'资金多级拆分保障安全'，后张某某发现账户被非法绑定并造成损失

【争议焦点】张某某主张某科技有限公司存在冒充金融机构、诱导转账等诈骗行为；公司辩称仅提供技术平台，未直接参与资金操作，且张某某未核实对方身份即主动转账

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证质证，张某某提交通话录音、聊天记录截图及转账凭证，公司仅提供网站备案信息。仲裁员重点审查了屏幕共享过程中异常操作痕迹及资金流向，认定公司存在虚构投资理财场景的欺诈故意

【仲裁结果】裁决某科技有限公司返还张某某转账款项并赔偿损失，同时认定张某某未尽核实义务承担30%过错责任

【法律依据】《刑法》第266条诈骗罪；《民法典》第1165条侵权责任；《个人信息保护法》第13条

【分析启示】投资理财需通过正规渠道核实资质，切勿轻信'账户冻结'等紧急话术。建议对陌生来电要求屏幕共享、验证码等操作保持警惕，及时通过官方渠道确认信息真实性