财务人员误信高收益骗局损失3.5万未及时止付

【标题】财务人员误信高收益骗局损失3.5万未及时止付

【基本信息】申请人张某某系某科技有限公司财务人员，被申请人公司为科技服务型企业，案由为诈骗纠纷

【事实背景】2024年某月，张某某通过QQ收到自称'总部财务总监'的陌生账号消息，要求其处理某生活服务平台的充值缴费业务。对方以'高收益低风险'为诱饵，诱导张某某通过支付宝向指定账户转账约3.5万元。在转账过程中，对方要求开启屏幕共享功能查看所谓'平台后台数据'，张某某未充分核实身份便操作完成。事后发现该QQ账号为诈骗团伙伪造，且已错过公安机关紧急止付窗口期。

【争议焦点】申请人主张公司未建立有效身份核验机制导致被骗；被申请人辩称张某某未按公司规定核实对方身份信息，且未及时报警止损

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证质证，申请人提交QQ聊天记录、网站截图、支付宝转账凭证等证据，被申请人对证据真实性提出异议但未提交反证。仲裁员重点审查了公司内部财务操作流程及员工培训记录，认定存在管理漏洞

【仲裁结果】裁决被申请人承担主要赔偿责任，扣除员工应负的20%过错赔偿后，返还申请人2.8万元损失

【法律依据】依据《民法典》第1165条、第1192条，用人单位对员工职务行为存在管理责任；参照《最高人民法院关于审理银行卡纠纷案件若干问题的规定（二）》第11条关于举证责任的分配

【分析启示】企业应建立多层级身份核验机制，财务人员需严格验证交易对手信息，遇异常情况须立即冻结账户并报警。本案警示：线上业务需留存完整沟通记录，线下操作应强化权限管控