企业主冒充贷款专员索要验证码遭拒被追责

【标题】企业主冒充贷款专员索要验证码遭拒被追责

【基本信息】张某某与某科技有限公司因教育培训诈骗纠纷申请仲裁

【事实背景】2024年5月，张某某通过短信链接被引导至某科技有限公司官网，企业主李某谎称可提供贷款培训服务，以缴纳课程费用为由要求张某某通过扫码支付约3.5万元。张某某按指示操作后发现账户被冻结，遂报警并申请仲裁。李某实际为个人，该公司未履行资质审核义务。

【争议焦点】张某某主张公司存在虚假宣传和欺诈行为，要求退还费用并赔偿损失；公司辩称李某为独立第三方，且已按约定提供培训服务，否认存在诈骗行为。

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证，张某某提交了短信记录、支付凭证及账户冻结证明，公司仅提供网站备案信息。经质证，公司未能证明李某与企业存在关联，也未举证实际提供培训服务。

【仲裁结果】仲裁委认定公司存在未尽审核义务的过错，裁决退还部分培训费用2.8万元并赔偿维权支出5000元，驳回其余诉求。

【法律依据】依据《劳动合同法》第8条，用人单位应当如实告知与工作相关的重要情况；《治安管理处罚法》第49条关于诈骗行为的认定；《民事诉讼法》第64条举证责任分配规则。

【分析启示】企业应对合作方资质严格审查，员工遇要求验证码等异常情况应立即核实。本案显示，即使证据链不完整，用人单位未尽审核义务仍需承担相应责任。