征信修复骗局诱导转账被确认诈骗

【标题】征信修复骗局诱导转账被确认诈骗

【基本信息】张某某与某科技有限公司因征信修复诈骗产生纠纷，张某某为个体经营者，涉案金额约3.5万元，案由为诈骗

【事实背景】2024年某月，张某某通过社交平台添加某科技有限公司客服人员微信，对方谎称可办理征信修复业务。在取得信任后，以需缴纳保证金为由要求张某某通过微信转账3.5万元。张某某按指示将资金转入境外账户后，发现对方失联且账户被冻结，遂报案。警方查明该客服实为境外团伙冒充，该公司未实际开展征信修复业务

【争议焦点】张某某主张其受骗转账属于诈骗犯罪，要求全额追回；公司辩称系双方自愿交易，且已通过社交平台核实身份，否认诈骗行为

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证，张某某提交微信转账记录、网站截图及聊天记录，证明对方虚构征信修复资质。公司无法提供业务真实性证据，且承认未核实转账对象资质。仲裁庭结合资金跨境流转特征，认定存在诈骗故意

【仲裁结果】仲裁委裁决某科技有限公司返还张某某全部转账款项，并承担相应维权费用

【法律依据】《刑法》第266条诈骗罪；《民事诉讼法》第64条举证责任规定；《民法典》第148条基于重大误解的民事行为撤销

【分析启示】本案警示：征信修复需通过正规金融机构，警惕社交平台冒充客服骗局。建议公众核实资质、保留完整证据链，发现资金异常流转应立即冻结账户并报警。企业应强化员工身份认证制度，防范冒名交易风险