冒充银行人员虚假中奖诈骗员工3.5万元被追缴

【标题】冒充银行人员虚假中奖诈骗员工3.5万元被追缴

【基本信息】某科技有限公司员工张某某因电信诈骗损失约3.5万元，引发追缴违法所得纠纷

【事实背景】2024年某月，张某某收到自称银行客服的陌生短信，称其参与中奖活动需通过屏幕共享验证账户信息。在未核实对方身份情况下，张某某按指示下载伪造链接，通过线上操作将公司账户资金转入指定对公账户。诈骗分子利用资金多级拆分手段，将3.5万元转至多个虚拟账户，后通过线下街面场景洗钱。监控视频显示张某某全程配合操作，但其主张系被胁迫行为。

【争议焦点】公司主张张某某因未核实身份导致资金损失，要求追缴违法所得；张某某辩称系被冒充金融机构人员诈骗，且存在屏幕共享被操控可能，请求公司承担损失。

【仲裁过程】仲裁过程中，公司提交了监控视频、转账记录及电子证据清单，证明张某某主动操作流程。张某某提供通话录音及短信截图，主张对方伪造银行身份。仲裁委委托第三方机构对电子证据真实性进行鉴定，并调取银行端交易流水核实资金流向。

【仲裁结果】仲裁委认定诈骗分子通过虚构中奖信息及冒充金融机构实施诈骗，张某虽存在未核实身份瑕疵，但核心环节系被伪造身份诱导操作，公司合法财产损失应予追缴

【法律依据】《刑法》第266条诈骗罪规定；《民事诉讼法》第63条电子证据认定规则；《反电信网络诈骗法》第32条资金追缴条款

【分析启示】财务人员应严格核实转账指令来源，警惕虚假中奖骗局。遭遇屏幕共享诈骗需立即冻结账户并保存证据。对于资金多级拆分的非法所得，可通过司法程序申请追缴。企业需完善内部风控机制，防范员工被高危人群诱导参与违法行为