待业人员被骗跨境转账账户被冻结

【标题】待业人员被骗跨境转账账户被冻结

【基本信息】张某某为待业人员，某科技有限公司员工因电信诈骗引发纠纷

【事实背景】2024年5月，张某某接到自称公司总经理的陌生来电，称需紧急处理跨境投资项目，要求其通过银行卡向指定账户转账约3.5万元。张某某未核实对方身份，仅凭电话指示完成转账。后发现该账户为诈骗团伙控制，资金被转移至境外，导致账户异常冻结，张某某遂向仲裁委申请维权。

【争议焦点】张某某主张公司未核实转账指令真实性导致损失，公司则称其已离职且未授权任何转账行为，认为张某某未履行基本核实义务

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证质证，张某某提交银行转账凭证及通话记录，公司提供员工考勤记录证明张某某已离职。仲裁委要求补充证据，最终根据转账时间与公司业务关联性认定存在重大过失

【仲裁结果】裁决公司承担30%赔偿责任，退回张某某部分资金并协助冻结涉案账户

【法律依据】《刑法》第266条诈骗罪；《民法典》第1165条过错责任原则；《反电信网络诈骗法》第12条金融机构异常交易监测义务

【分析启示】单位应建立大额转账双人核验制度，个人需对异常转账指令保持警惕。遭遇账户冻结应及时报警并留存证据，跨境资金追缴需配合警方开展国际司法协作