张某某遭虚假投资平台诈骗损失3.5万元

【标题】张某某遭虚假投资平台诈骗损失3.5万元

【基本信息】申请人张某某系某市个体经营者，被某科技有限公司以投资理财为名实施电信网络诈骗，涉案金额约3.5万元

【事实背景】2024年5月，张某某通过微信添加自称公司高管的冒充者，对方以'内部投资渠道'为名要求其先垫付资金获取返佣。张某某信以为真，通过第三方支付平台向某科技有限公司账户转账3.5万元。在屏幕共享过程中，诈骗人员诱导其操作虚假投资平台，后以'系统异常需转账解冻'为由要求继续充值，导致账户被冻结。张某某在察觉异常后尝试报警，但因错过紧急止付窗口未能挽回损失

【争议焦点】张某某主张公司存在虚构投资平台、冒充领导实施诈骗行为；公司辩称系员工个人行为且已要求其签订协议，否认平台真实性。双方对是否存在真实交易及平台是否合法运营产生争议

【仲裁过程】仲裁庭调取微信聊天记录及第三方支付流水，确认张某某与公司存在资金往来。针对平台真实性，仲裁委要求公司提供运营资质，但未获有效回应。经核查通话记录，发现公司客服多次引导张某某进行转账操作，且未对异常交易进行风险提示

【仲裁结果】仲裁委认定某科技有限公司存在虚构投资平台、诱导转账等违法行为，但因张某某未签订书面协议且未能证明平台系公司实际控制，酌情判定公司承担部分赔偿责任

【法律依据】依据《刑法》第266条关于诈骗罪的规定，以及《民法典》第148条、第157条关于民事欺诈的处理原则，结合《反电信网络诈骗法》第17条对资金流转的监管要求

【分析启示】本案警示企业应加强员工行为管理，警惕冒充领导诈骗手段。投资者需核实平台资质，保留完整交易记录，发现异常应第一时间通过官方渠道冻结账户并报警处理