婚恋诈骗转款3.5万遭追回

【标题】婚恋诈骗转款3.5万遭追回

【基本信息】申请人张某某，被申请人某科技有限公司，案由为诈骗纠纷

【事实背景】2024年5月，张某某通过婚恋APP结识自称某市政务中心工作人员的李某某。对方以办理租房补贴需缴纳保证金为由，要求提供身份证、银行卡信息。张某某按指示将3.5万元转入李某某提供的某科技有限公司账户，后发现该账户实为第三方网贷平台提现账户。转账后次日，李某某失联，张某某报警发现该账户已被冻结，经调查确认系诈骗行为。

【争议焦点】申请人主张被冒充公职人员诈骗，要求全额返还资金；被申请人称款项系正常业务往来，否认诈骗事实。争议焦点为转账行为与诈骗犯罪的因果关系认定，以及第三方账户异常操作是否构成犯罪证据。

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证，申请人提交婚恋APP聊天记录、转账凭证及网贷平台提现截图，被申请人仅提供公司营业执照。质证阶段，被申请人未能解释账户资金快速转移的异常情况，也未提供任何业务合同或审批记录。

【仲裁结果】仲裁委认定被申请人账户存在异常资金流转，结合申请人提供的证据链，确认其通过虚构公共服务办理场景实施诈骗行为。

【法律依据】依据《中华人民共和国刑法》第266条关于诈骗罪的规定，以及《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》中关于利用网络实施诈骗的认定标准

【分析启示】婚恋平台需警惕公职人员身份冒充诈骗，遇资金异常转移应立即冻结账户并报警。建议公众核实公共服务办理流程，避免向非官方账户转账，保留电子聊天记录作为关键证据。