冒充金融机构诈骗提现受阻案

【标题】冒充金融机构诈骗提现受阻案

【基本信息】申请人张某某系某科技有限公司前员工，因涉嫌电信诈骗纠纷申请仲裁

【事实背景】2024年5月，张某某通过某电商平台浏览旅游产品时，接到自称某银行客服的电话称其账户存在异常，需转账至指定对公账户验证。对方以高收益低风险理财产品为由，诱导张某某分三次通过支付宝转账约3.5万元。后张某某发现该公司并无相关金融资质，且无法通过电商平台提现，遂向公安机关报案

【争议焦点】申请人主张公司虚构金融机构身份实施诈骗，要求全额返还资金；被申请人辩称系张某某主动提供账户信息，且已完成转账流程，不存在强制行为

【仲裁过程】仲裁庭组织双方调取转账凭证、通话记录及电商平台后台数据，发现公司注册地与实际经营地不符。申请人提交的聊天记录显示对方使用伪造工号及虚假资质证书，但未能提供完整资金流向证据。被申请人虽提交企业对公账户流水，但无法说明资金用途

【仲裁结果】认定公司存在冒充金融机构实施诈骗行为，但因申请人未尽核实义务，酌情支持部分诉求

【法律依据】《刑法》第266条诈骗罪；《民法典》第148条欺诈行为效力；《刑事诉讼法》第50条证据规则

【分析启示】警惕高收益理财陷阱，核实机构资质应通过官方渠道。遭遇资金冻结应及时报警并保存转账凭证、聊天记录等证据，避免因证据链不完整导致损失扩大