投资用户遭冒充公检法诈骗损失3.5万元

【标题】投资用户遭冒充公检法诈骗损失3.5万元

【基本信息】申请人张某某系某科技有限公司平台投资用户，因平台未尽审核义务导致遭遇电信网络诈骗案

【事实背景】2024年某月，张某某通过某科技有限公司运营的线上投资平台进行虚拟货币交易。期间收到自称公安机关的QQ消息，称其账户涉及洗钱案件需配合调查。诈骗分子通过伪造警官证照片及案件编号，诱导张某某在虚假链接中操作银行卡转账。张某某按指示向某银行账户转账约3.5万元后，发现对方实为线下街面诈骗团伙，遂向平台申请退款并报警

【争议焦点】申请人主张平台未核实对方身份导致被骗，要求返还投资款；被申请人辩称已尽平台义务，且无法确认是否存在真实司法案件，认为转账行为属用户自主操作

【仲裁过程】仲裁委组织双方举证，张某某提交了QQ聊天记录、转账凭证及平台宣传资料，被申请人仅提供后台操作日志。经审查发现平台未对异常转账流程进行风险提示，且诈骗分子使用被申请人注册的客服账号实施诱导，认定存在证据链缺失问题

【仲裁结果】裁决被申请人某科技有限公司承担70%责任，返还款项2.45万元，扣除平台应得服务费后剩余部分由公安机关追缴

【法律依据】依据《刑法》第266条诈骗罪规定及《民法典》第148条关于欺诈行为的民事救济条款，结合《网络交易管理办法》第17条平台审核义务要求

【分析启示】平台需建立更严格的实名认证机制，投资用户应留存完整沟通记录，发现异常转账立即冻结账户并报警，避免因证据链不完整导致维权困难