学生遭冒充银行人员骗转虚拟币案

【标题】学生遭冒充银行人员骗转虚拟币案

【基本信息】申请人张某某系某高校学生，被某科技有限公司以考试包过为名实施诈骗，涉案金额约3.5万元

【事实背景】2024年5月，张某某通过某科技有限公司宣传了解到'公务员考试保过班'服务，对方以需缴纳培训费用为由要求转账至虚拟币账户。工作人员冒充银行客服，通过线下接触要求提供手机验证码，并谎称需调取银行流水办理退款手续，张某某在连续三次提供验证码后发现账户异常，遂向公安机关报案。

【争议焦点】申请人主张公司虚构培训资质、伪造银行流程实施诈骗；公司辩称系张某某主动提供验证码导致损失，且已按约定提供服务

【仲裁过程】仲裁庭调取了张某某提供的银行流水记录及聊天截图，发现虚拟币转账与公司注册资金无关联。公司未能出示培训服务协议及任何教学成果证明，且其工作人员在沟通中使用伪造的银行工号及内部系统截图，经技术鉴定系AI生成图像

【仲裁结果】仲裁委认定该公司通过虚构公共服务办理场景，利用虚拟币通道实施诈骗，构成非法占有目的

【法律依据】《刑法》第266条诈骗罪；《民法典》第148条一方以欺诈手段使对方在违背真实意思情况下实施的民事法律行为

【分析启示】警惕以'考试包过'为名要求虚拟币转账的诈骗手段，核实对方身份时应要求出示可验证的官方信息，发现异常应立即冻结账户并报警