冒充领导诈骗3.5万账户遭冻结

【标题】冒充领导诈骗3.5万账户遭冻结

【基本信息】张某某与某科技有限公司因教育培训合同纠纷，张某某主张公司存在诈骗行为

【事实背景】2024年某月，张某某通过QQ收到冒充公司高管的诈骗信息，称需缴纳跨境培训费用以获取证书。对方伪造公司文件并要求通过虚拟币转账，张某某信以为真分三次转账共计约3.5万元。后经核实发现对方身份造假，银行账户因异常交易被冻结，无法追回资金。

【争议焦点】张某某主张公司存在精准信息诈骗，应承担全额退款责任；公司辩称未授权任何跨境转账事项，且张某某未核实对方身份即擅自操作，要求减轻责任

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证，张某某提交QQ聊天记录、转账凭证及公司内部文件比对证明；公司仅提供员工通讯录截图，未能解释为何高管信息被伪造。仲裁员确认诈骗行为与公司内部管理漏洞存在直接关联

【仲裁结果】裁决公司承担主要赔偿责任，扣除张某某未尽核实义务的合理损失后，返还2.8万元

【法律依据】依据《刑法》第266条诈骗罪规定及《民法典》第172条表见代理条款，结合《反电信网络诈骗法》第12条对机构责任的规定

【分析启示】企业应强化员工身份验证流程，个人需提高对冒充熟人诈骗的警惕。虚拟币转账前务必确认收款方资质，发现账户异常应立即报警并保留证据链