待业人员遭贷款专员诈骗3.5万元

【标题】待业人员遭贷款专员诈骗3.5万元

【基本信息】本案为劳动争议案件，申请人张某某曾为某科技有限公司兼职客服，被指控行为涉及虚构贷款审批场景实施诈骗

【事实背景】2024年5月，张某某通过某科技有限公司招聘平台应聘兼职客服工作。后该公司业务员李某（已离职）冒充贷款专员，以'可办理大额贷款'为由联系张某某。李某通过公司对公账户要求张某某将培训费转入虚拟币通道，并以'验证身份'为名多次索要手机验证码。张某某在未核实对方身份情况下，通过监控视频显示的公司办公场所，向李某提供的虚拟币地址转账约3.5万元，后发现该贷款审批系统为伪造，遂向劳动仲裁委提起仲裁

【争议焦点】申请人主张公司存在虚构贷款审批场景的诈骗行为，要求全额退款并承担赔偿责任；被申请人辩称李某为个人行为，公司已提供正规贷款渠道信息，且张某某作为待业人员应自行甄别信息真实性

【仲裁过程】仲裁过程中，张某某提交了与李某的通话记录、虚拟币转账凭证及监控视频作为证据。被申请人虽提供内部通讯录及离职证明，但无法说明李某如何获取虚拟币账户信息。仲裁委重点审查了公司对外宣传材料与实际业务范围的匹配性，发现其官网存在'考试包过'等违规推广内容

【仲裁结果】仲裁委认定某科技有限公司对员工违规行为存在监管失职，判决公司承担70%责任，退还张某某2.45万元并赔偿维权费用，剩余部分由张某某自行承担

【法律依据】《刑法》第266条关于诈骗罪的规定；《民法典》第170条关于用人单位对劳动者职务行为的连带责任；《反电信网络诈骗法》第28条关于企业防范责任的条款

【分析启示】企业应加强员工培训及业务审核，警惕虚构金融场景的违规操作。求职者需核实对方身份及业务资质，避免将资金转入非正规金融渠道。发现异常应立即冻结资金并保存证据，及时向公安机关报案