待业人员被冒充婚恋对象诈骗3.5万元

【标题】待业人员被冒充婚恋对象诈骗3.5万元

【基本信息】申请人张某某，待业人员；被申请人某科技有限公司，主营教育培训业务。案由涉及婚恋诈骗与资金追回纠纷。

【事实背景】2024年5月，张某某通过某社交平台结识自称'金融从业者'的李某某。对方以能帮助通过资格认证考试为由，要求其缴纳'培训费'共计3.5万元。张某某通过支付宝分五笔转账后，发现李某某实为某科技有限公司离职员工，该公司名下多个账户频繁接收陌生转账，且存在脱离第三方支付平台的异常资金流动。张某某报警后，警方发现李某某使用伪造的公司资质文件，并通过多层级账户拆分资金导致追踪困难。

【争议焦点】张某某主张公司存在伪造资质、虚构培训项目、参与资金拆分的诈骗行为；公司辩称该员工行为属个人诈骗，与企业无关。核心争议为公司是否应承担连带赔偿责任及涉案金额认定标准。

【仲裁过程】仲裁庭要求双方提交转账凭证、聊天记录及公司财务资料。公司未能提供完整账户流水，且无法说明与李某某的关联性。张某某出示的通话记录显示其多次要求'退费'均被以'流程复杂'推诿。仲裁员依据《电信网络诈骗认定标准》对资金流向进行穿透分析，确认公司存在协助转移赃款的行为。

【仲裁结果】裁决被申请人某科技有限公司返还张某某2.8万元，驳回其余诉求。认定公司通过伪造资质吸引待业人员投资，配合员工实施资金拆分行为，构成共同侵权。

【法律依据】《中华人民共和国刑法》第二百六十六条（诈骗罪）、《中华人民共和国民法典》第一千一百六十五条（侵权责任）、《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》第三条

【分析启示】婚恋场景诈骗呈现专业化趋势，需警惕'考证包过'等话术陷阱。建议公众核实机构资质时查询教育部门备案信息，发现资金异常应立即冻结账户并保留原始转账凭证。平台方应加强用户身份核验，防范离职人员利用企业名义进行诈骗。