微信婚恋交友诈骗退款资金难追回

【标题】微信婚恋交友诈骗退款资金难追回

【基本信息】张某某与某科技有限公司网络诈骗纠纷案

【事实背景】2024年5月，张某某通过婚恋交友平台结识自称某科技有限公司高管的李某。对方以内部渠道可低价购入电子产品为由，诱导张某某通过第三方支付平台转账3.5万元购买商品。后以'退款理赔'为名要求提供银行账户信息，李某通过微信指导操作虚假理赔流程，期间多次冒充领导指示财务人员转账。张某某发现被骗后报警，涉案微信账号被封停，但资金已通过多层账户转移难以追查。

【争议焦点】张某某主张李某冒充领导实施诈骗，要求公司承担连带赔偿责任；公司辩称未与张某某建立劳动关系，且交易系个人行为，财务人员操作系受骗所致，不构成职务犯罪。双方对是否存在诈骗合意及公司过错程度存在重大争议。

【仲裁过程】仲裁庭组织双方进行证据交换，张某某提交微信聊天记录、转账凭证及对方要求提供身份证号等敏感信息的截图。公司虽承认财务人员曾按指示操作，但主张员工未核实对方身份即擅自转账。仲裁员现场演示第三方支付平台资金流向，确认资金确已转出但无法追溯具体受益人。

【仲裁结果】仲裁委认定李某冒充企业人员实施诈骗，公司因未履行内部风控义务承担次要责任，裁决返还张某某2.8万元损失。

【法律依据】《刑法》第266条关于诈骗罪的规定；《民法典》第1122条关于过错责任的条款；《网络交易管理办法》第25条关于第三方支付监管的规则

【分析启示】婚恋场景中需警惕熟人诈骗，涉及大额转账应核实对方身份。企业应完善财务审批流程，防范冒名指令。遭遇诈骗应及时报警并保存完整聊天记录、转账凭证等证据，避免因证据链不完整导致损失扩大。